A Polícia Federal descobriu um esquema bilionário que fraudava beneficiários de programas sociais e pessoas com direito ao Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS) e ao seguro-desemprego. De acordo com reportagem exibida no último domingo (20) no programa Fantástico, da Rede Globo, o golpe já desviou mais de R$ 2 bilhões do FGTS.
Conforme a reportagem, trata-se de uma fraude sofisticada, movida por mecanismos digitais e acessos oficiais. A quadrilha só conseguiu aplicar o golpe tantas vezes, e por tanto tempo, porque teria tido a ajuda de gente de dentro.
Segundo a investigação da PF, funcionários da Caixa repassavam dados sigilosos e fundamentais para que os criminosos invadissem o sistema do Caixa Tem. Teve servidor envolvido que foi além: sacou dinheiro pessoalmente na boca do caixa a mando do grupo.
De acordo com as investigações, para montar a fraude, os criminosos acessavam — em páginas ilegais na internet — milhares de CPFs e passavam a identificar quem tinha benefícios ativos. Esses dados eram repassados aos funcionários da Caixa envolvidos no crime, que alteravam os cadastros das vítimas no aplicativo Caixa Tem, substituindo os e-mails dos beneficiários por outros, controlados pela quadrilha.
Com isso, eles conseguiam gerar novas senhas e os criminosos passavam a ter controle total sobre as contas, fazendo transferências por Pix, pagando boletos ou sacando o dinheiro.
Como os valores dos benefícios não eram tão altos, para conseguir mais dinheiro, a quadrilha ficava sempre repetindo o golpe. Era preciso acessar o sistema do Caixa Tem centenas de vezes por dia. Para isso, usava um software que faz um computador funcionar como se fosse um celular — neste caso, muitos celulares —, o que permitia acessar e controlar muitas contas ao mesmo tempo.
Desde 2010, a Polícia Federal tem um serviço especializado no combate a esse tipo de crime. Na semana passada, os agentes fizeram uma nova operação em 14 cidades do Rio de Janeiro e apreenderam celulares e computadores. A PF diz que muitas quadrilhas praticam esse golpe em todo o País.
“A gente acredita que o fortalecimento dos setores de combate à fraude das instituições bancárias, notadamente da Caixa, é fundamental para isso. Esses setores conseguem, de maneira on-line, identificar as fraudes e as incorreções que estão sendo feitas nas agências”, disse ao Fantástico o delegado da PF-RJ Pedro Bloomfield Gama Silva, que investiga o caso.
“Nós estamos implementando mais sistemas, tanto de biometria quanto de monitoramento via inteligência artificial também, para que faça um monitoramento preditivo das ações, para que se diminua e que a gente possa chegar ao menor número possível de fraudes”, disse Anderson Possa, vice-presidente de Logística, Operações e Segurança da Caixa.
Mesmo depois de desviar dinheiro de quem mais precisa, muitos criminosos seguem em liberdade. A Caixa afirma que os funcionários envolvidos no golpe foram demitidos. A polícia disse que eles e o restante da quadrilha estão respondendo em liberdade.
Quem sofre o golpe pode procurar uma agência da Caixa ou entrar em contato pelo telefone de atendimento ao consumidor: 0800 726 0101.
